El conocimiento como instrumento para atacar el LA/FT

Sabemos que el conocimiento es “poder” y que manejarlo de manera asertiva le dará un gran giro a nuestra vida profesional y personal. Pero ¿Quedarnos con ese poder y no compartirlo, es lo correcto?

Es inusual que en las organizaciones se hable del Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo, tal vez por desconocimiento o por restarle importancia al tema.

En ocasiones temas tan fundamentales como el mencionado en el párrafo anterior pierden mucha importancia dentro de las organizaciones, esto puede ocurrir porque en el transcurso de la construcción de las empresas muy pocos se fijan en los “contras” con los que posiblemente se tropezarán en el camino.

Combatir un fenómeno sin tener conocimiento de él, es igual que caminar por un lugar desconocido con los ojos vendados. Si el representante de la empresa y el equipo de trabajo no tienen el conocimiento suficiente y no están sincronizados será mucho más complejo detectar las amenazas que se presenten en la compañía.

Capacitar y entrenar al personal lo hará ir un paso más adelante y estarán preparados para identificar posibles operaciones inusuales y las señales de alerta que se deriven de sus clientes, proveedores o del mercado en general.

Impartir conocimiento a sus colaboradores respecto a un determinado tema les permitirá comunicarse asertivamente, detectar irregularidades y tener la capacidad de enfrentar y contrarrestar los fenómenos.

Así como también, el fomentar un ambiente de aprendizaje constante le ayudará a atacar riesgos, mejorar la coordinación interinstitucional y crear estrategias claras para alcanzar la efectividad y crecimiento.

El impacto positivo del continuo aprendizaje:

Manejar el mismo idioma en el sistema anti-Lavado de Activos y Contra la Financiación del Terrorismo (ALA/CFT) significa que todos los integrantes de la empresa tengan una percepción de forma integral sobre las amenazas a las que se enfrenta, sobre el funcionamiento del sistema, el rol que cumple cada actor y las necesidades y características de la información necesaria en cada fase del proceso.

El continuo aprendizaje es un instrumento poderoso para optimizar el entendimiento de los fenómenos, la comprensión de las necesidades de información en cada fase del proceso  anti-Lavado de Activos y Contra la Financiación del Terrorismo (ALA/CFT), la comunicación entre los diferentes actores del sistema y, por lo tanto, la coordinación entre los miembros de la organización.

Por ello es necesario capacitar al personal y profundizar en temas tan importantes y sensibles como la gestión del riesgo del LA/FT, lograr que se interesen y que en el momento en que se presente alguna de las acciones de estos delitos, estén al tanto de qué hacer, a quién acudir o cómo reportar.

Realizar una profunda investigación sobre temas que puedan afectar a su empresa en un futuro le ahorrará tiempo y dinero. Entérese de lo que pasa en el mundo, de todo lo relacionado con la economía, los cambios que puedan afectar a su organización y de los que crea que no, también.

Manténgase actualizado sobre las amenazas del Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo, ya que estos riesgos pueden transformarse de múltiples maneras. Dentro de esta transformación se incluye la aparición de nuevos escenarios, actores ilícitos y diversas asociaciones entre éstos, así como la mutación de los delitos.

Los criminales y sus cambios de artimañas:

A medida que las autoridades crean dinámicas para atacar el crimen organizado y sus finanzas ilícitas, los criminales crean nuevas estrategias para seguir cometiendo sus actos.

Según un documento informativo del Congreso de las Naciones Unidas “La delincuencia está en continua evolución y adaptación. Mientras que el crimen organizado, el tráfico ilícito de drogas y el terrorismo han sido las fuentes principales de preocupación en las últimas dos décadas, otras formas de delincuencia están ahora en un lugar más destacado como la ciberdelincuencia, la explotación sexual de los niños, los delitos contra el medio ambiente y el tráfico de bienes culturales, junto con la piratería, una vieja forma de delincuencia que ha resurgido”.

Por ello es necesario que dentro de las organizaciones existan personas (Oficiales de Cumplimiento), que estén al día frente a los retos a los que se debe enfrentar la compañía contra las redes criminales y sus posibilidades de mutación.

El Oficial de Cumplimiento será el encargado de implementar y vigilar el funcionamiento adecuado del sistema de prevención de riesgos, así mismo generar una cultura de prevención en LAFT al interior de la organización.

Este Oficial debe tener conocimiento de las generalidades de un sistema de gestión de riesgos LA/FT, debe estar constante actualización en materia normativa vigente, sus modificaciones, tipologías y señales de alerta que le permita detectar operaciones sospechosas, evaluarlas, controlarlas, mitigar los riesgos y realizar monitoreo de riesgo LAFT.

“Es el capital humano, a su vez, un determinante para atender la misión de proteger la economía nacional de la penetración de los dineros de origen ilícito en el circuito económico legal, a partir de la fortaleza en los procesos de prevención, detección, investigación y judicialización” (UIAF).

De acuerdo con lo mencionado anteriormente es deber de nosotros proteger la economía de nuestro país y ayudar a las entidades encargadas suministrando información que conlleve a desmantelar a las organizaciones criminales.

Cuanto más conocimiento tengamos será más grande y fuerte nuestro “poder” y vivir en un mundo sin criminalidad si puede ser posible.

En Risks International contamos con servicios para la mitigación de riesgos LAFT, y queremos que usted cuente con ellos.

Formación, un servicio que brinda Educación especializada, tenemos convenios con instituciones académicas y universidades para brindar educación especializada en aras de actualizar y profundizar conocimientos para la prevención del riesgo.

• Cumplimiento normativo materia LA/FT.
• Generalidades de sistemas de gestión de riesgos LA/FT.
• Tipología de fraude y Lavado de Activos.
• Contamos con Aula virtual para la ejecución de cursos virtuales.
• Ley de anticorrupción y prevención de LA/FT.

Risks International quiere recordarle que es un aliado más para su compañía y que contar los servicios de Risks es asegurar un crecimiento transparente.

Queremos que tenga la certeza de que estamos trabajando cada día para mejorar, brindarle un servicio de calidad y asegurarle que su empresa estará en buenas manos.

Seamos aliados Risks International, contáctanos.

 

¿Qué debe hacer un oficial de cumplimiento en materia LAFT?