Prevención del LA/FT en el sector transporte: señales de alerta críticas

El sector transporte, debido a su naturaleza y al gran volumen de transacciones monetarias que maneja, se ha convertido en un objetivo atractivo para quienes buscan lavar dinero o financiar actividades terroristas. Ante esta realidad, es crucial que las empresas de transporte estén atentas a las señales de alerta que puedan indicar la presencia de actividades ilícitas. 

Para mitigar estos riesgos, el Sistema de Prevención y Control del Lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo (SIPLAFT) ha establecido una serie de señales de alerta que las empresas del sector deben identificar y gestionar de manera adecuada.

Operaciones de transporte inconsistentes:

• Operaciones de transporte de carga terrestre que no corresponden con la actividad económica ordinaria de la empresa. Por ejemplo, una empresa que normalmente transporta alimentos, pero de repente comienza a transportar productos como joyería de alto valor sin una justificación clara.
• Transporte de mercancías de alto valor sin documentación adecuada: La falta de documentación adecuada para mercancías de alto valor puede ser una señal de actividades ilícitas. Es esencial que todas las transacciones estén respaldadas por la documentación correspondiente.
• Rutas inusuales o destinos poco comunes: El uso de rutas inusuales o destinos poco comunes, especialmente en zonas de conflicto o con poca regulación, puede indicar intentos de evadir controles y regulaciones.
• Cambios de último minuto: Cambios de último minuto en el destino final de la mercancía o en la carga a transportar por parte del solicitante del servicio de transporte. Estos cambios pueden indicar intentos de desviar la carga para actividades ilícitas.
• Facturación inconsistente: Facturas que no coinciden con el valor real de la mercancía transportada pueden ser indicativas de intentos de ocultar el verdadero valor de las transacciones.

Señales de alerta relacionadas con clientes:

• Solicitudes de transporte recurrentes sin justificación comercial clara: Clientes que solicitan transportar grandes volúmenes de mercancías de manera recurrente sin una justificación comercial clara pueden estar involucrados en actividades ilícitas.
• Clientes con historial de actividades sospechosas: Clientes que tienen un historial de actividades sospechosas o que han sido previamente investigados por delitos financieros. Es importante realizar una debida diligencia para identificar y mitigar estos riesgos.
• Uso de intermediarios: El uso de intermediarios o terceros para realizar transacciones de transporte, especialmente cuando no hay una razón clara para su participación. Esto puede ser una táctica para ocultar la verdadera identidad de los involucrados.
• Falta de información detallada Clientes que evitan proporcionar información detallada sobre la naturaleza de su negocio o sobre los beneficiarios finales de las operaciones pueden estar tratando de ocultar actividades ilícitas.

Señales de alerta relacionadas con vehículos:

• Modificaciones inusuales en vehículos: Vehículos con compartimientos ocultos o modificaciones inusuales pueden ser utilizados para transportar mercancías de contrabando o sustancias ilícitas.
• Registro de vehículos a nombre de Entidades Offshore: Vehículos registrados a nombre de personas o empresas offshore dificultan la identificación de los propietarios reales y pueden ser una señal de actividades ilícitas.

Consecuencias del lavado de activos:

El lavado de dinero en el sector transporte tiene consecuencias negativas tanto para las empresas como para la sociedad en su conjunto. Algunas de estas consecuencias incluyen:

• Daño a la reputación
• Pérdidas económicas
• Riesgos legales
• Facilitación de actividades criminales

¿Cuáles son las medidas preventivas?

Para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, las empresas de transporte deben implementar una serie de medidas, entre las que destacan:

• Fortalecimiento de los programas de cumplimiento normativo: Las empresas deben contar con programas sólidos de cumplimiento normativo que incluyan la identificación de riesgos, la realización de debida diligencia en clientes y proveedores, y el monitoreo continuo de las transacciones.
• Capacitación del personal: El personal de las empresas de transporte debe recibir capacitación regular en materia de prevención del lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.
• Reportar operaciones sospechosas: Las empresas de carga terrestre deben informar sobre ciertas actividades sospechosas a dos entidades distintas: la Superintendencia de Transporte y la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF).

Mediante la implementación de medidas preventivas adecuadas, las empresas de transporte pueden protegerse a sí mismas y contribuir a la lucha contra este flagelo.

SIRIEST, un servicio de Risks International, ofrece soluciones integrales de gestión de riesgos que incluyen la verificación de antecedentes de los conductores, la implementación de sistemas de seguimiento y monitoreo, y la formación en seguridad. Además, SIRIEST puede ayudar a las empresas a desarrollar y poner en práctica planes de contingencia efectivos. 

¿Cómo ayuda SIRIEST a combatir el LA/FT en el sector transporte?

SIRIEST es una herramienta esencial para mitigar diversos riesgos asociados a LAFT, incluyendo:

• Prevención de riesgos de lavado de activos y financiación del terrorismo: SIRIEST permite identificar y monitorear actividades sospechosas, contribuyendo a la seguridad y estabilidad del sector transporte.
• Riesgos reputacionales asociados a LA/FT: Al mantener una base de datos actualizada y precisa, SIRIEST ayuda a las empresas a proteger su reputación y evitar asociaciones con actividades ilícitas.
• Riesgos operativos asociados a LA/FT: La herramienta facilita la implementación de controles internos que aseguran el cumplimiento de las normativas vigentes.
• Riesgos asociados al contrabando y delitos conexos a LA/FT: SIRIEST proporciona información valiosa para detectar y prevenir actividades ilegales relacionadas con el contrabando.
• Riesgos financieros asociados a LA/FT: Al identificar y gestionar riesgos financieros, SIRIEST contribuye a la estabilidad económica de las empresas del sector.

Con la ayuda de SIRIEST, las empresas pueden minimizar los riesgos asociados con el transporte de carga y garantizar operaciones seguras y eficientes.

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Por: Luisa Caicedo

Fuente: https://www.supertransporte.gov.co/index.php/siplaft/

SIPLAFT en el sector transporte, ¿Qué es y cuál es su importancia?