Reportes Objetivos a la UIAF en Cumplimiento del SARLAFT 2.0: ¿Qué debe tener en cuenta?

Con el inicio del envío de reportes a la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF), en cumplimiento de la Circular Externa Nº 20240000245 de la Superintendencia de Vigilancia y Seguridad Privada, las empresas transportadoras de valores y los servicios de vigilancia y seguridad privada deben adaptarse a ciertas exigencias. Este proceso, fundamental en el marco del SARLAFT 2.0, tiene como objetivo garantizar la transparencia y el control en el manejo de efectivo y otros bienes de valor, asegurando que cada operación cumpla con los estándares establecidos.

Recordemos que la Circular Externa Nº 20240000245 establece los lineamientos específicos que las empresas deben seguir para el reporte de operaciones sospechosas y otros informes relacionados con la prevención del Lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo. Es crucial que las organizaciones comprendan y se ajusten a estos requerimientos para evitar sanciones y asegurar el correcto cumplimiento de la normativa.

¿Qué son los Reportes Objetivos?

Un Reporte Objetivo dirigido a la UIAF (Unidad de Información y Análisis Financiero) es un informe obligatorio que deben presentar las entidades del sector financiero y del sector real en Colombia. Este reporte tiene como finalidad cumplir con las normativas para la prevención del lavado de activos, la financiación del terrorismo y la proliferación de armas. Los reportes contienen información detallada sobre transacciones financieras y otras actividades que podrían ser consideradas sospechosas o inusuales. La UIAF analiza estos reportes para detectar posibles actividades ilícitas y así colaborar con las autoridades pertinentes en la lucha contra estos delitos.

¿Qué es el SARLAFT 2.0?

El Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (SARLAFT 2.0) es una iniciativa integral diseñada para fortalecer la prevención y detección de actividades ilícitas en el sector financiero y empresarial. Este sistema busca establecer controles y procedimientos claros que permitan a las organizaciones identificar, evaluar, monitorear y mitigar los riesgos asociados al Lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo.

Entre los aspectos más importantes a considerar están:

• Identificación y reporte de operaciones sospechosas: Las empresas deben implementar mecanismos eficientes para identificar, analizar y reportar cualquier operación que pueda estar vinculada con actividades ilícitas.
• Capacitación del personal: Es necesario que todos los empleados, especialmente aquellos en puestos clave, reciban formación continua sobre los riesgos asociados al lavado de activos y la financiación del terrorismo.
• Sistemas de monitoreo y control: La implementación de sistemas tecnológicos avanzados que permitan el seguimiento y análisis de las transacciones es fundamental para detectar actividades sospechosas de manera oportuna.
• Coordinación con autoridades: Mantener una comunicación constante y efectiva con la UIAF y otras entidades reguladoras es vital para asegurar el cumplimiento de las obligaciones legales.

Importancia del Cumplimiento del SARLAFT 2.0:

Cumplir con las regulaciones establecidas en el SARLAFT 2.0 es crucial para asegurar la integridad y la reputación de las empresas. La transparencia en el manejo de efectivo y otros bienes de valor no solo protege a las organizaciones de posibles sanciones legales, sino que también contribuye a un entorno de negocios más seguro y confiable. Además, el cumplimiento normativo fortalece la confianza de los clientes, inversionistas y autoridades en las operaciones de las empresas.

Operaciones de transporte de empresas transportadoras de valores:

Las empresas transportadoras de valores deben reportar mensualmente las siguientes operaciones a la UIAF:

• Transporte de efectivo en moneda local o extranjera.
• Operaciones de importación o exportación de títulos y bienes valorados superiores a $50 millones.
• Transporte de metales, joyas, antigüedades y otros objetos de valor.
• Operaciones aéreas de valores con detalles específicos del cliente, empresa aérea y valores transportados.

Todos estos reportes deben cumplir con las especificaciones técnicas de formato y ser enviados dentro de los primeros 15 días calendario del mes siguiente.

Vigilancia y Seguridad Privada:

Los servicios de vigilancia y seguridad privada deben reportar mensualmente las transacciones en efectivo que cumplan con las siguientes características:

• Transacciones individuales en efectivo iguales o superiores a $10 millones (o su equivalente en otras monedas).
• Transacciones múltiples en efectivo que en total igualen o superen $50 millones en un mes calendario (o su equivalente en otras monedas).

Si al finalizar el mes no se registran transacciones con estas características, las entidades deben informar a la UIAF a través de un reporte de ausencia de transacciones en efectivo.

Además, los servicios de vigilancia y seguridad privada deben reportar las operaciones internas realizadas entre la sociedad y sus socios, grupos empresariales, matrices, filiales y sucursales de sociedades extranjeras que cumplan con las siguientes características:

• Transacciones internas en efectivo superiores a $10 millones (o su equivalente en otras monedas).

En caso de no registrarse transacciones internas con estas características, las entidades deben informar a la UIAF dentro de los primeros 15 días calendario del mes siguiente.

Formato y Envío de Reportes: 

El archivo de reporte debe cumplir con las especificaciones técnicas siguientes:

• Formato de archivo plano con extensión .txt, codificado en ANSI CP1252 y separado por el carácter PIPE «|».
• Nombre del archivo: TESVSSTTTCCCCMMAA, donde:
• TESV: Identifica el reporte de Información Objetiva.
• SS: Sector.
• TTT: Tipo de entidad.
• CCCC: Código de la entidad.
• MM: Mes del reporte.
• AA: Año del reporte.

Cada entidad debe contar con un usuario para acceder al Sistema de Reportes en Línea (SIREL) de la UIAF y realizar el cargue de los reportes. Para registrarse, deben seguir los siguientes pasos:

• Solicitud de Código: Registrarse en la página web de la UIAF (www.uiaf.gov.co) en el enlace > SIREL > Solicitud de Código en Línea, seleccionando el sector de vigilancia y seguridad privada y el tipo de servicio correspondiente.
• Solicitud de Usuario: Obtener el usuario para acceder al SIREL a través del enlace SIREL > Solicitud de Usuario.

Cada usuario está ligado al número de identificación de quien se registra. Si la persona encargada cambia, la entidad debe solicitar un nuevo usuario y cancelar el anterior.

Situaciones de los reportes enviados:

Los reportes enviados pueden presentar tres situaciones:

• Recibido: La UIAF considera que el reporte fue recibido a tiempo y cumple con todas las especificaciones.
• Recibido Extemporáneo: El reporte fue recibido fuera del período estipulado.
• No Recibido: No se encuentra ningún registro del reporte correspondiente a uno o más períodos.

Una vez enviado el reporte, la entidad recibirá un certificado de recibo mediante SIREL, indicando detalles como número de radicación, entidad, usuario, fecha y hora de cargue, entre otros. En caso de fallos, la entidad deberá corregir los 

Opinión experta:

Mariano Sánchez, CEO de Risks International, una firma de consultoría especializada en la gestión de riesgos relacionados con el Lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo, enfatiza la importancia del cumplimiento del SARLAFT 2.0 en el Sector de Vigilancia y Seguridad. Según su perspectiva, esta normativa refuerza la transparencia en las operaciones y le brinda a la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF) herramientas esenciales para monitorear los flujos de efectivo en las empresas de transporte de valores.

Este cumplimiento no solo mejora el control sobre las transacciones, sino que también fomenta un entorno empresarial más íntegro y confiable. Asimismo, Sánchez subraya que el SARLAFT 2.0 desempeña un rol crucial en la detección temprana de operaciones relacionadas con el transporte de dinero no declarado, mitigando riesgos vinculados a actividades ilícitas y fortaleciendo la confianza en el sector.

Cumplir con el reporte de transacciones en efectivo es esencial para asegurar la transparencia y legalidad en el manejo de valores y efectivo. Las entidades deben estar preparadas para cumplir con los requisitos y utilizar las herramientas proporcionadas por la UIAF.

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Redacción: Luisa Caicedo

Fuente: 

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