Aspectos por considerar en la contratación de personal: Previniendo riesgos LAFT

La Ley Antilavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo ha transformado la manera en que las empresas abordan la contratación de personal. Los riesgos asociados a la contratación de individuos no idóneos son cada vez más evidentes y pueden tener graves consecuencias legales y reputacionales. Este artículo tiene como objetivo brindar una guía práctica para implementar procesos de contratación seguros y eficientes, que permitan a las organizaciones protegerse de los riesgos asociados con el Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (LA/FT) y cumplir con las regulaciones vigentes, garantizando así la integridad y seguridad de su personal y mitigando posibles amenazas. 

A través de la implementación de medidas preventivas y correctivas, las empresas pueden minimizar la exposición a riesgos legales y financieros, al tiempo que promueven una cultura de cumplimiento y responsabilidad. Este enfoque no solo protege la reputación de la organización, sino que también contribuye a la estabilidad y confianza en el sector empresarial.

La debida diligencia en los procesos de contratación:

La debida diligencia es un proceso fundamental en la contratación que implica una evaluación exhaustiva de los candidatos. Al realizar una debida diligencia adecuada, las empresas pueden identificar potenciales riesgos asociados a los candidatos, como vínculos con actividades ilícitas o la falta de competencias necesarias para el puesto. Los beneficios de contar con un proceso de contratación robusto incluyen la reducción de riesgos legales, la protección de la reputación de la empresa, la mejora de la productividad y el cumplimiento normativo.

La contratación de personal es una inversión fundamental para cualquier organización, pues el talento humano es un activo invaluable que impulsa el crecimiento y éxito empresarial. Sin embargo, es esencial que este proceso se realice de manera segura y eficiente para proteger los intereses de la empresa, garantizando que los nuevos empleados no solo posean las habilidades y competencias necesarias, sino también que cumplan con altos estándares éticos y legales.

Aspectos que debe tener en cuenta al contratar personal:

La prevención de riesgos relacionados con Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (LA/FT) es fundamental en cualquier proceso de contratación. A continuación, se presentan los aspectos clave que las empresas deben considerar:

• Validación reputacional de candidatos Es esencial que valide la reputación de los candidatos para conocer qué se dice de ellos. Esto puede incluir la revisión de antecedentes en línea, referencias de empleadores anteriores y verificar actividades en redes sociales.
• Estudios de seguridad previos a la contratación Realizar estudios de seguridad es crucial para asegurarse de que los candidatos no tengan antecedentes penales o vínculos que puedan representar un riesgo para la organización. Empresas especializadas como Risks International ofrecen servicios como SIVDI, que proporcionan informes detallados sobre la situación financiera, legal y reputacional de un individuo.
• Herramientas de evaluación avanzadas Utilizar tecnología de búsqueda avanzada para evaluar el historial ético y comportamiento social de los candidatos puede proporcionar una visión más clara de su pasado y ayudar a identificar riesgos potenciales.
• Evaluación personalizada de riesgos Las herramientas utilizadas deben ser capaces de evaluar los riesgos más críticos para la organización de manera personalizada para cada cargo, considerando diversas variables específicas del puesto.
• Validación documental Es fundamental que realice una validación exhaustiva de los documentos y soportes entregados por los candidatos para asegurar su autenticidad y relevancia.
• Listas Restrictivas y PEPs: Puede incluir la validación en listas restrictivas, sancionatorias y de Personas Expuestas Políticamente (PEPs) ya que es una práctica vital para identificar posibles riesgos asociados a los candidatos.
• Pruebas psicotécnicas Aplicar pruebas psicotécnicas permite determinar la estructura de valores y ética de los candidatos, lo cual es importante para evaluar su idoneidad y compatibilidad con la cultura organizacional.
• Matriz de riesgo por cargo Elaborar una matriz de riesgo que estime el riesgo particular de cada cargo en la organización puede ayudar a identificar áreas críticas y a implementar medidas de control adecuadas.
• Comportamiento según el ambiente Es importante que tenga en cuenta que el comportamiento de una persona puede cambiar según las oportunidades del ambiente, como un ascenso. Evaluar estos cambios potenciales puede ayudar a anticipar riesgos.
• Área de ética y cumplimiento Contar con un área de ética y cumplimiento que controle el comportamiento ético de proveedores y/o clientes contribuye a mantener los estándares de integridad y a prevenir riesgos LA/FT.

Tener en cuenta estos aspectos puede hacer la diferencia entre una contratación segura y una que exponga a la organización a riesgos innecesarios. Al implementar estas prácticas, las empresas no solo protegen sus intereses y reputación, sino que también promueven un entorno de trabajo ético y transparente, fortaleciendo de esta manera la confianza interna y externa en la gestión de sus recursos humanos.

¿Qué deberían cuestionarse las empresas antes de contratar personal?

Antes de tomar decisiones críticas en el proceso de contratación, los empresarios deberían cuestionarse sobre varios aspectos fundamentales. Estas incógnitas no solo ayudarán a garantizar que se contrate al personal más adecuado, sino también a proteger la integridad y reputación de la organización.

1. ¿Tengo claro cuáles son los perfiles específicos que necesita mi empresa para cada puesto?
2. ¿De qué manera una mala contratación podría impactar la productividad y eficiencia de mi organización?
3. ¿Estoy seguro de que mi proceso de contratación es completamente transparente y ético?
4. ¿Quiero que mi empresa cuente con el personal más idóneo y comprometido?
5. ¿Estoy dispuesto a asumir riesgos reputacionales por no realizar un debido proceso antes de contratar?
6. ¿Cómo afectará a la moral del equipo si contratamos a alguien que no comparte nuestros valores y ética?
7. ¿He considerado todas las herramientas y recursos tecnológicos disponibles para evaluar adecuadamente a los candidatos?
8. ¿Hasta qué punto estoy dispuesto a invertir en estudios de seguridad y verificación de antecedentes?

Profundicemos en una de estas preguntas clave; ¿De qué manera una mala contratación podría impactar la productividad y eficiencia de mi organización? 

Una mala contratación puede influir de manera negativa en varios aspectos de la productividad y eficiencia de una organización. 

• Disminución del rendimiento: Una persona que no encaja adecuadamente en el puesto puede carecer de las habilidades necesarias para llevar a cabo sus responsabilidades de manera eficiente. Esto puede resultar en una disminución del rendimiento general y en un aumento de errores, lo cual requiere tiempo y recursos adicionales para ser corregido.
• Afectar la moral del equipo: Una contratación inadecuada afecta la moral del equipo. Los compañeros de trabajo pueden resentir la ineficacia y la falta de aporte positivo del nuevo miembro, lo que puede crear tensiones y conflictos internos.
• Incremento de la rotación de personal: Una mala contratación también puede incrementar la rotación de personal. Si un empleado contratado resulta estar mal cualificado o incompatible con la cultura organizacional, es probable que se necesite reemplazarlo eventualmente. Este proceso no solo es costoso en términos de reclutamiento y formación, sino que también implica una pérdida de tiempo valioso que podría haberse invertido en actividades más productivas. 
• Daño a la reputación: Si el empleado contratado incurre en prácticas poco éticas o ilegales, la confianza en la organización puede verse mermada tanto interna como externamente. Esto puede resultar en la pérdida de negocios y oportunidades.
• Sesgo en la asignación de recursos: La empresa puede verse forzada a invertir recursos inesperados en formación adicional, supervisión estrecha y en medidas correctivas para abordar las deficiencias del empleado. Estos recursos podrían haberse utilizado de manera más efectiva en proyectos estratégicos y en el desarrollo del talento interno.

Por estas razones, es fundamental que las organizaciones implementen procesos de contratación rigurosos y bien estructurados. El uso de herramientas de evaluación avanzadas y la realización de verificaciones exhaustivas de antecedentes son medidas fundamentales para minimizar los riesgos asociados a la contratación.

Los procesos de contratación, si no se gestionan adecuadamente, pueden convertirse en una puerta de entrada para actividades ilícitas como el lavado de activos. Por ello, en Risks International apoyamos la gestión de recursos humanos brindando soluciones integrales que aseguran la integridad y seguridad del personal contratado. Ofrecemos un conjunto de herramientas avanzadas de evaluación, verificación de antecedentes y validación documental exhaustiva, que nos permiten identificar y mitigar riesgos potenciales antes de que se conviertan en problemas.

Con nuestro apoyo, las empresas pueden confiar en que están creando un equipo sólido y confiable, libre de vínculos con actividades ilícitas. ¡Contáctenos!

Por: Luisa Caicedo

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