La Circular Única No. 2 del 2/03/2022 Obliga a Cajas de Compensación familiar a implementar el SARLAFT

Con la entrada en vigencia de esta circular, las cajas de compensación familiar tendrían que adoptar un SARLAFT parecido al que tienen las instituciones vigiladas por la Superintendencia Financiera y la Superintendencia Nacional de Salud. 

Pero, recordemos que el SARLAFT es un sistema de prevención de riesgos que ayuda a identificar, prevenir y monitorear el lavado de activos. Los bancos y otras instituciones financieras lo utilizan para asegurarse de que cumplen con todas las leyes aplicables.

El lavado de dinero es un proceso en el que los delincuentes disfrazan la fuente original del dinero obtenido de actividades ilícitas.

Porque, el lavado de dinero es un proceso en el que los delincuentes disfrazan la fuente original del dinero obtenido de actividades ilícitas. La forma más común de hacerlo es transfiriendo fondos a otra persona o entidad, a menudo a través de una serie de transacciones, y luego disfrazando los fondos como si provinieran de una fuente legítima.

El sistema SARLAFT se puede configurar para monitorear las transacciones de un titular de cuenta y determinar si están siguiendo todas las reglas aplicables. El sistema también se puede configurar para alertar automáticamente al personal de la caja de compensación cuando se detectan irregularidades.

En la nueva Circular Única No. 2 del 2/03/2022 de la Superintendencia de Subsidio Familiar de Colombia:

De acuerdo, con el Dr. Daniel Fernando Jiménez  En primer lugar, se ordena a las Cajas de Compensación Familiar que conforme los parámetros de la NTC – ISO 31000 gestionen los riesgos de lavado de activos, de financiación del terrorismo y de corrupción y de manera particular que evalúen el riesgo de lavado de activos «que prevenga la participación, uso y manipulación indebida de negocios promovidos bajo el objeto de libranza.». 

Entonces, debe recordarse que las Cajas de Compensación Familiar que ejercen funciones como agentes del Sistema General de Seguridad Social en Salud ya están obligadas a adoptar el SARLAFT consagrado en la Circular Externa No. 9/16  de la Superintendencia Nacional de Salud.

Por lo tanto, de acuerdo con la Circular Única 02 del 2 de marzo de 2022, las cajas deberán contar con un departamento de riesgo financiero como ya algunas lo tienen, con el fin de ayudar a realizar los “correspondientes análisis de viabilidad, sostenibilidad, operatividad y demás estudios con fines de pronóstico y evaluación del riesgo financiero y control de lavado de activos” manifestó el Dr. Daniel Fernando Jiménez. 

Para implementar su SARLAFT como caja de compensación puede usar los servicios del Dr. Daniel Fernando Jiménez en http://www.danielfjimenez.com/

El propósito de esta medida es evitar a toda costa que las Cajas sean utilizadas como vehículo o víctimas de lavado de activos, asi mismo, prevenir “la participación, uso y manipulación indebida de negocios promovidos bajo el objeto de libranza” para lavar activos.

Circular Única 02 de 2022:

La Superintendencia de Subsidio Familiar y entérese de cómo debe implementar el SARLAFT. 

Como resultado, los sujetos Obligados deben considerar: «la fase correspondiente del ciclo de gestión de riesgos». Es decir, la identificación, evaluación y medición de riesgos, así como la selección de estrategias de tratamiento y control de riesgos y el correspondiente seguimiento y monitoreo para evaluar la reducción o mitigación de riesgos. 

Como medida adicional, deben observar y tener en cuenta  los riesgos de LA/FT, de acuerdo con la Ley 2195 y gestionar los riesgos de corrupción, así como los riesgos operativos, de crédito, de liquidez y de mercado.

En el país, existen 44 Cajas de Compensación Familiar, cuya función debe suscribirse a un límite geopolítico departamental:

Nombre	Sigla	Departamento
Caja de Compensación Familiar de Barrancabermeja	Cafaba	Santander
Caja de Compensación Familiar Cafam	Cafam	Cundinamarca
Caja de Compensación Famililar Cajacopi Atlántico	Cajacopi	Atlántico
Caja de Compensación Familiar del Magdalena	Cajamag	Magdalena
Caja de Compensación Familiar de San Andrés y Providencia Islas	Cajasai	San Andrés y Providencia
Caja Santandereana de Subsidio Familiar	Cajasan	Santander
Caja de Compensación Familiar Cofrem	Cofrem	Meta
Caja de Compensación Familiar Colsubsidio	Colsubsidio	Cundinamarca
Caja de Compensacion Familiar de Barranquilla	Combarranquilla	Atlántico
Caja de Compensación Familiar Campesina	Comcaja	Guanía, Guaviare, Vaupés, Vichada
Caja de Compensacion Familiar de Caldas Comfamiliares	Confa	Caldas
Caja de Compensacion Familiar de Antioquia	Comfama	Antioquia
Caja de Compensacion Familiar de Boyacá	Comfaboy	Boyacá
Caja de Compensacion Familiar del Caquetá	Comfaca	Caquetá
Caja de Compensación Familiar del Casanare	Comfacasanare	Casanare
Caja de Compensación Familiar del Cauca	Comfacauca	Cauca
Caja de Compensación Familiar del Cesar	Comfacesar	Cesar
Caja de Compensación Familiar del Choco	Comfachocó	Chocó
Caja de Compensación Familiar de Cundinamarca	Comfacundi	Cundinamarca
Caja de Compensacion Familiar de la Guajira	Comfaguajira	Guajira
Caja de Compensacion Familiar de Risaralda	Comfamiliar Risaralda	Risaralda
Caja de Compensacion Familiar Camacol	Camacol	Antioquia
Caja de Compensación Familiar del Valle del Cauca Comfamiliar Andi	Comfandi	Valle del Cauca
Caja de Compensación Familiar del Oriente Colombiano	Comfaoriente	Norte de Santander
Caja de Compensación Familiar del Norte de Santander	Comfanorte	Norte de Santander
Caja de Compensación Familiar de Sucre	Comfasucre	Sucre
Caja de Compensación Familiar del Tolima	Comfatolima	Tolima
Caja de Compensación Familiar Comfenalco Antioquia	Comfenalco Antioquia	Antioquia
Caja de Compensación Familiar de Arauca	Comfiar	Arauca
Caja de Compensación Familiar Compensar	Compensar	Cundinamarca
Caja de Compensación Familiar del Sur del Tolima	Cafasur	Tolima
Caja de Compensación Familiar del Atlántico	Comfamiliar Atlántico	Atlántico
Caja de Compensación Familiar de Fenalco Santander	Comfenalco Santander	Santander
Caja de Compensación Familiar de Bolívar	Comfamiliar Cartagena	Bolívar
Caja de Compensación Familiar de Córdoba	Comfacor	Córdoba
Caja de Compensacion Familiar de Fenalco – Andi	Comfenalco Cartagena	Bolívar
Caja de Compensación Familiar de Fenalco Quindio	Comfenalco Quindio	Quindio
Caja de Compensación Familiar de Fenalco Tolima	Comfenalco Tolima	Tolima
Caja de Compensación Familiar del Amazonas	Cafamaz	Amazonas
Caja de Compensación Familiar del Huila	Comfamiliar Huila	Huila
Caja de Compensación Familiar del Putumayo	Comfamiliar Putumayo	Putumayo
Caja de Compensación Familiar Confenalco Valle Delagente	Comfenalco Valle Delagente	Valle del Cauca
Caja de Compensación Familiar de Nariño	Comfamiliar Nariño	Nariño