Cambios en las 40 Recomendaciones del GAFI: Un nuevo enfoque en la inclusión financiera
El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) ha revisado sus 40 Recomendaciones, ratificadas en la Plenaria del 25 de febrero de 2025. Estas directrices globales, diseñadas para combatir el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva, son flexibles y adaptables para cada nación. El GAFI reconoce que cada país tiene marcos jurídicos, administrativos y operativos diversos, así como sistemas financieros distintos, por lo que proporciona un estándar internacional adaptable a las circunstancias particulares de cada nación.
Las Recomendaciones del GAFI, junto con sus Notas Interpretativas y las definiciones del Glosario, ofrecen una guía integral para implementar medidas efectivas contra estos delitos financieros. Tras la aprobación de estas actualizaciones, el GAFI ha iniciado una consulta pública para recibir opiniones y comentarios sobre las nuevas orientaciones.
¿Qué son las Recomendaciones del GAFI?
Las Recomendaciones del GAFI constituyen un conjunto integral de medidas que los países deben aplicar para combatir el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva. Estas recomendaciones han sido diseñadas para proporcionar un marco coherente y efectivo que los países pueden adaptar a sus propias circunstancias.
El GAFI establece estándares internacionales, pero reconoce que cada nación enfrenta desafíos únicos y tiene diferentes marcos jurídicos, administrativos y operativos. Por ello, las Recomendaciones están pensadas para ser flexibles y permitir a los países implementarlas de manera que se ajusten a sus realidades particulares. Este enfoque adaptativo asegura que las estrategias para combatir estos delitos financieros sean efectivas y relevantes en cada contexto nacional.
Cada una de las 40 Recomendaciones abarca distintos aspectos esenciales para la prevención y mitigación de riesgos asociados al lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Estas incluyen, pero no se limitan a, la cooperación internacional, la transparencia y la obligación de informar de actividades sospechosas.
Objeto de las modificaciones:
Las modificaciones recientes de las Recomendaciones del GAFI tienen algunos objetivos principales:
- Promoción de la inclusión financiera: Estas modificaciones buscan facilitar que más personas puedan acceder a los servicios financieros esenciales, enfocándose en la proporcionalidad y simplificación de las medidas.
- Fomento de un entorno más favorable: Se pretende que las instituciones financieras se sientan más seguras y confiadas al implementar estas medidas simplificadas, lo cual aumentará el acceso y uso de los servicios financieros.
Cambios clave:
- Recomendación 1 y Nota Interpretativa: La Recomendación 1, enfocada en la evaluación de riesgos y el enfoque basado en riesgo, ha sido actualizada junto con su Nota Interpretativa. Estos cambios buscan eliminar barreras que dificultan la inclusión financiera, garantizando que más personas puedan beneficiarse de los servicios financieros esenciales.
- Recomendación 10: Las enmiendas a la Recomendación 10, relativa a la debida diligencia del cliente, están diseñadas para simplificar los procedimientos y mejorar la eficiencia sin comprometer la seguridad. Esto permitirá a las instituciones financieras realizar evaluaciones de riesgo de manera más ágil y efectiva.
- Recomendación 15: La Recomendación 15, que aborda las nuevas tecnologías, ha sido revisada para enfrentar mejor los desafíos y oportunidades presentados por la innovación tecnológica. Las actualizaciones aseguran que las políticas y procedimientos de las instituciones financieras sean adecuados para gestionar los riesgos asociados con las tecnologías emergentes.
Impacto en la inclusión financiera:
La actualización de estas recomendaciones refleja el compromiso del GAFI con la promoción de la inclusión financiera en un entorno globalmente interconectado. Estas enmiendas beneficiarán a millones de personas en todo el mundo, especialmente aquellas que han sido tradicionalmente excluidas del sistema financiero formal. Además, estas actualizaciones están alineadas con los esfuerzos globales para promover la inclusión financiera como un medio para reducir la pobreza y fomentar el desarrollo económico.
¿Cree que estas medidas ayudarán a crear un entorno financiero más justo y equitativo?
En Risks International, impulsamos a todas las organizaciones a que se acojan a las recomendaciones del GAFI. La implementación de estas directrices no solo fortalece la seguridad financiera global, sino que también promueve un entorno más justo y equitativo. Es nuestra responsabilidad colectiva garantizar que estas recomendaciones se apliquen de manera efectiva para lograr un sistema financiero más inclusivo y sostenible.
Redacción: Luisa Caicedo
Fuente:
Grupo de Acción Financiera Internacional. (2025). Actualización de los estándares para promover la inclusión financiera. Recuperado de https://www.fatf-gafi.org/en/publications/Fatfrecommendations/update-standards-promote-financial-conclusion-feb-2025.html
Actualización de la Lista Gris del GAFI: Jurisdicciones de alto riesgo y medidas recomendadas
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