El Día Nacional contra el Lavado de Activos: ¿Por qué la Debida Diligencia es la clave?

Ayer, 29 de octubre, se conmemoró el Día Nacional de la Prevención del Lavado de Activos. Esta fecha nos invita a reflexionar sobre la importancia del cumplimiento y la debida diligencia en la lucha contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. El objetivo de esta conmemoración es concienciar sobre la necesidad de combatir este delito y promover prácticas eficaces para prevenirlo. 

En este contexto, se destacan dos herramientas fundamentales: la debida diligencia y el KYC (Know Your Customer). Estas prácticas son esenciales para identificar y mitigar los riesgos asociados con el lavado de activos y la financiación del terrorismo.

Con la entrada en vigor de la Ley 155-17, la gestión de riesgos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo ha experimentado una transformación radical. Esta legislación, al ampliar el alcance de las medidas de prevención, ha permitido a nuestro país adoptar un enfoque más proactivo y eficaz en la identificación y mitigación de amenazas.

¿Por qué la Debida Diligencia es la clave?

¿Sabía que detrás de una transacción aparentemente normal se puede esconder un delito financiero? La debida diligencia es el escudo protector que permite identificar estas operaciones sospechosas y prevenir el lavado de activos. A través de un proceso riguroso que va desde la simple identificación del cliente hasta la evaluación exhaustiva de sus operaciones, la debida diligencia actúa como un radar, detectando cualquier anomalía que pueda indicar una actividad ilícita.

¿Por qué es tan importante? Porque más allá de cumplir con las regulaciones, la debida diligencia protege la reputación de las instituciones financieras, reduce los riesgos de sanciones y contribuye a un sistema financiero más seguro y transparente.

Sin embargo, implementar una debida diligencia efectiva no es tarea fácil. Los delincuentes financieros son cada vez más sofisticados y utilizan métodos cada vez más complejos para ocultar sus actividades. Por eso, es fundamental mantenerse actualizado sobre las últimas tendencias y tecnologías en la materia, como la inteligencia artificial y el análisis de grandes volúmenes de datos.

Debida diligencia y el KYC:

La debida diligencia y el KYC son esenciales para prevenir el lavado de activos por varias razones:

• Identificación de transacciones sospechosas: Al conocer a fondo a sus clientes y monitorear sus transacciones, las empresas pueden identificar patrones inusuales que podrían indicar actividades ilícitas.
• Protección de la reputación: El cumplimiento de las normas de debida diligencia y KYC protege la reputación de las empresas, evitando que se vean involucradas en actividades ilegales.
• Cumplimiento normativo: La debida diligencia es un requisito legal en muchos países, y el incumplimiento puede acarrear sanciones económicas y penales.

Impacto de la Debida Diligencia y el KYC:

La debida diligencia y el KYC son pilares fundamentales para garantizar la transparencia y la seguridad en las transacciones financieras, formando un dúo perfecto para combatir el crimen. A través de estas prácticas, las organizaciones pueden detectar y prevenir actividades sospechosas, fortaleciendo la integridad del sistema financiero. Estas herramientas permiten: 

• Detección de flujos ilícitos: Identificación y bloqueo de transacciones vinculadas al narcotráfico y la trata de personas.
• Prevención de fraudes: Evitar la apertura de cuentas con identidades falsas y el uso de fondos provenientes de actividades delictivas.

A pesar de sus beneficios, la implementación de la debida diligencia y el KYC puede enfrentar desafíos como la resistencia de los clientes a proporcionar información detallada y la necesidad de inversiones en tecnología para el monitoreo continuo. Sin embargo, superar estos obstáculos es crucial para crear un entorno financiero seguro y confiable.

El papel de las entidades en la conmemoración del día:

En el marco del Día Nacional contra el Lavado de Activos, entidades importantes como la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (UNODC) y el programa Negocios Responsables y Seguros (NRS) están llevando a cabo una serie de eventos y actividades para fortalecer la prevención de este delito. Estos eventos incluyen talleres, seminarios y conferencias donde expertos en la materia comparten estrategias y mejores prácticas para detectar y prevenir el lavado de activos. Además, se presentan casos de éxito y se promueve la colaboración entre el sector público y privado para mejorar los sistemas de gestión de riesgos y la debida diligencia.

El Día Nacional de la Prevención contra el Lavado de Activos nos recuerda la importancia de proteger nuestros sistemas financieros de actividades ilícitas. Cada año, se pierden múltiples vidas a causa del crimen organizado. Los problemas de salud y la violencia asociados a las drogas, las muertes por armas de fuego y la carencia de escrúpulos por parte de los tratantes de personas y los traficantes de migrantes hacen parte de ello.

En RISKS INTERNATIONAL, nos dedicamos a fortalecer cada día nuestras prácticas de transparencia y ética para reducir el riesgo de este delito. Trabajamos con los más altos estándares y tecnologías avanzadas, porque sabemos que un entorno seguro y libre de fraude es el pilar para un desarrollo económico sostenible.

¡Contáctenos y descubra cómo podemos ayudarle!

Redacción: Luisa Caicedo

Fuentes: 

https://www.unodc.org/colombia/es/press/diaprevencionlavado.html

https://www.negociosresponsablesyseguros.com/dia-antilavado-2024

Día Nacional de la Prevención del Lavado de Activos