El lavado de activos en el sector transporte: un problema global

El sector del transporte juega un papel crucial en la economía y la vida cotidiana, este sector no está exento de problemas  graves como es el lavado de activos. Este delito, que consiste en hacer que los ingresos obtenidos ilegalmente parezcan legales, afecta a todos, desde los empleados del sector hasta los consumidores finales. En este artículo, exploramos las tipologías o modus operandi de LAFT en el sector transporte, y qué podemos hacer para combatirlo.

De acuerdo con la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF) en Colombia, hay cinco tipologías o modus operandi de LAFT en el sector transporte a los que es necesario prestar atención. Algunas señales de alerta incluyen operaciones de transporte de carga terrestre por carretera de productos que no corresponden con la actividad económica ordinaria, cambios de último minuto en el destino final de la mercancía o en la carga a transportar por parte del solicitante del servicio de transporte de carga terrestre por carretera, y solicitudes de transporte de mercancías a sitios donde existe una producción excesiva de dicha mercancía.

Es fundamental que, una vez identificadas estas señales, tomemos acciones tempranas para prevenir delitos como ‘Financiación de grupos terroristas por parte de empresas privadas’, ‘Envío de dinero de origen ilícito utilizando empresas de transporte de mercancías’, ‘Prepagos parciales o totales de obligaciones de leasing con dinero de origen ilícito’, ‘Contrabando de insumos para redes de “piratería”, entre otros’.

Tipologías o modus operandi de LAFT en el sector transporte

La Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF) de Colombia ha identificado cinco tipologías o modus operandi de LAFT en el sector transporte. A continuación, se presenta una breve descripción de cada una de ellas:

Sobrevaloración de bienes y servicios: 

Esta tipología se refiere a la práctica de inflar el precio de los bienes y servicios que se adquieren en el sector transporte para justificar el ingreso de dinero ilícito al sistema financiero.

Esta práctica puede ser particularmente prevalente en el sector del transporte debido a la naturaleza esencial de muchos de sus bienes y servicios, lo que puede hacer que sea más difícil para los reguladores detectar precios inflados. Además, la sobrevaloración puede implicar no sólo el aumento de los precios, sino también la creación de facturas falsas para transacciones que nunca ocurrieron.

Esto puede permitir a los actores malintencionados justificar grandes sumas de dinero que se están introduciendo en el sistema financiero. A menudo, estos fondos provienen de actividades ilegales, como el tráfico de drogas o la corrupción. Al sobrevalorar los bienes y servicios, estos individuos o grupos pueden hacer que estos fondos ilícitos parezcan legítimos, dificultando la labor de las autoridades para rastrear el origen del dinero.

Transporte de efectivo: 

Esta tipología se refiere al transporte de grandes cantidades de efectivo a través del sector transporte para su posterior ingreso al sistema financiero.

El transporte de efectivo es una táctica comúnmente utilizada en el lavado de dinero y otras actividades financieras ilícitas. Los actores de estas prácticas pueden utilizar el sector del transporte, que incluye todo, desde camiones de carga hasta aviones comerciales, para mover grandes cantidades de efectivo físico de un lugar a otro.

Una vez que el efectivo ha sido transportado a su destino, puede ser depositado en efectivo, compra de cheques de caja, o incluso la inversión en bienes raíces o negocios legítimos. Este proceso puede hacer que sea extremadamente difícil para las autoridades rastrear el origen del dinero y vincularlo con actividades criminales.

Es importante destacar que el transporte de efectivo a través de fronteras internacionales puede ser ilegal sin la debida notificación a las autoridades aduaneras y puede resultar en la confiscación del dinero y en cargos criminales.

Transporte de mercancías: 

Esta tipología se refiere al uso del sector transporte para el envío de mercancías ilícitas, como drogas, armas, entre otros, con el fin de lavar dinero.

Estas mercancías pueden ser vendidas en el mercado negro, generando grandes sumas de dinero en efectivo que luego pueden ser introducidas en el sistema financiero. Este proceso puede ayudar a “limpiar” el dinero, ya que puede ser difícil para las autoridades rastrear estas transacciones y vincularlas con actividades criminales.

Además, los criminales pueden utilizar empresas de transporte legítimas como fachada para sus operaciones ilegales, lo que puede complicar aún más los esfuerzos de las autoridades para detectar y prevenir el lavado de dinero.

Uso de empresas fachada: 

Esta tipología se refiere al uso de empresas ficticias o fachada para justificar el ingreso de dinero ilícito al sistema financiero.

El uso de empresas fachada es una táctica común en el lavado de dinero. Estas empresas, que pueden parecer legítimas a primera vista, son en realidad entidades ficticias creadas con el único propósito de facilitar actividades financieras ilícitas.

Las personas involucradas en estos actos pueden utilizar estas empresas para realizar transacciones financieras que parecen normales, pero que en realidad están diseñadas para introducir dinero ilícito en el sistema financiero. Por ejemplo, pueden emitir facturas falsas por bienes o servicios que nunca se entregaron, y luego usar estas facturas para justificar depósitos de grandes sumas de dinero.

Además, las empresas fachadas pueden ser utilizadas para ocultar la verdadera propiedad de los activos y dificultar el rastreo del flujo de dinero. Esto puede hacer que sea extremadamente difícil para las autoridades detectar y prevenir el lavado de dinero.

Uso de terceros: 

Esta tipología se refiere al uso de terceros, como conductores o propietarios de vehículos, para justificar el ingreso de dinero ilícito al sistema financiero.

El uso de terceros es una estrategia comúnmente utilizada en el lavado de dinero. Los actores malintencionados pueden reclutar a personas, a menudo sin su conocimiento, para facilitar sus actividades ilícitas. Estos terceros, que pueden ser conductores, propietarios de vehículos, o incluso empleados de empresas de transporte, pueden ser utilizados para transportar dinero o bienes ilícitos, o para realizar transacciones financieras en nombre de los criminales.

Esto puede ayudar a los criminales a ocultar su identidad y a evitar la detección por parte de las autoridades. Al utilizar a terceros, pueden hacer que parezca que el dinero ilícito proviene de fuentes legítimas, lo que puede dificultar el rastreo del dinero hasta su origen ilegal.

¿Cómo combatir las Tipologías de LA/FT en el sector transporte?

Combatir el Lavado de Activos y la Financiación del terrorismo se convierte cada vez en un gran reto, gracias a las diferentes artimañas que usan los actores involucrados, veamos algunas opciones de cómo se puede combatir;

Diseño y ajuste de mecanismos de control: Las tipologías ayudan a las instituciones financieras a detectar comportamientos y tendencias en LAFT. Estas instituciones pueden diseñar o ajustar mecanismos de control y señales de alerta para protegerse de ser utilizados para transferir recursos de procedencia ilícita.

Evaluación de riesgos: Las instituciones pueden desarrollar una metodología de evaluación de riesgos en materia de prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo.

Ciberseguridad: Las instituciones financieras deben implementar medidas de ciberseguridad, como el uso de redes wifi de confianza y VPN que cifran la información enviada a través de la red.

Regulación preventiva: En sectores susceptibles a ser utilizados para el lavado de dinero, como el comercio internacional, se puede implementar regulación preventiva que incluye la identificación y conocimiento de clientes, reportes de operaciones, capacitación, supervisión, y la implementación de enfoques de riesgo.

Cooperación financiera internacional: La cooperación entre diferentes países y organismos internacionales es crucial para combatir el LAFT. Esto puede incluir la simplificación de la regulación de los bancos y la implementación de pruebas de tensión para evaluar la resistencia de los bancos a potenciales shocks económicos y financieros.

Uso de herramientas software para la gestión de riesgos: El uso de herramientas software pueden ayudar a identificar, evaluar y mitigar los riesgos asociados con el LA/FT. La potente herramienta SIRIEST permite realizar validaciones de riesgos LA/FT de transportadores y vehículos de carga. Mediante un proceso automático de búsqueda de información pública y disponible, SIRIEST proporciona información actualizada y reciente del vehículo, conductor y del propietario. 

Esto permite a las empresas de transporte tomar decisiones seguras y evitar riesgos. Además, SIRIEST contribuye a la mejora de la imagen del sector logístico, ya que previene la informalidad y genera confianza en las relaciones comerciales.

Es crucial que las instituciones financieras y los reguladores estén atentos a todos los tipos de actividad que se puedan presentar, como las transacciones inusuales o las personas que parecen estar actuando en nombre de otros. Es necesario que tengan sistemas robustos para identificar y reportar transacciones sospechosas. Esto puede ayudar a prevenir el lavado de dinero y mantener la integridad del sistema financiero.

Risks International está comprometido con el sector transporte para ayudar a prevenir y mitigar los riesgos que se puedan presentar.

Queremos que tenga la certeza de que estamos trabajando cada día para mejorar, brindarle un servicio de calidad y asegurarle que su empresa estará en buenas manos.

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Autor: Luisa Caicedo

Fuentes: extension://efaidnbmnnnibpcajpcglclefindmkaj/https://d3g4v0cf6ioz32.cloudfront.net/ccpg/BibliotecaGrupos/bcc70eda_25e0_4a59_ba68_3fe7b904adcd.pdf

https://www.supersolidaria.gov.co/es/content/compilacion-de-tipologias-de-laft

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