GAFI mantiene bajo lupa a varias jurisdicciones por deficiencias en la lucha contra el lavado de dinero:

El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) ha dado a conocer hoy, 25 de octubre de 2024, una actualización de su lista de países bajo vigilancia debido a deficiencias en sus sistemas para combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.

Entre los países incluidos en esta lista se encuentran: Argelia, Angola, Bulgaria, Burkina Faso, Camerún, Costa de Marfil, Croacia, República Democrática del Congo, Haití, Kenia, Líbano, Malí, Mónaco, Mozambique, Namibia, Nigeria, Filipinas, Senegal, Sudáfrica, Sudán del Sur, Tanzania, Vietnam y Yemen.

El GAFI ha reconocido los esfuerzos de estos países por abordar las deficiencias identificadas, pero ha instado a que se aceleren las reformas y se cumplan los plazos establecidos. La organización ha destacado la importancia de fortalecer la supervisión, mejorar el intercambio de información, aumentar las investigaciones y procesamientos, y garantizar la transparencia en la propiedad de las empresas.

¿Qué están haciendo estos países al respecto?

Los países incluidos en la lista están trabajando con el GAFI para implementar planes de acción y corregir las deficiencias identificadas. Sin embargo, algunos avances son más lentos que otros.

• Argelia: Ha mejorado las investigaciones penales, pero debe fortalecer la supervisión y la transparencia.
• Angola: Ha mejorado la cooperación internacional, pero necesita fortalecer la supervisión y garantizar el acceso a información sobre los beneficiarios finales.
• Bulgaria: Ha iniciado la implementación de su plan de acción, pero debe abordar deficiencias técnicas y mejorar las investigaciones de corrupción.
• Burkina Faso: Ha avanzado en la supervisión y la transparencia, pero debe implementar un régimen eficaz de sanciones financieras.
• Camerún: Debe alinear sus estrategias con las conclusiones de la NRA, mejorar la supervisión basada en riesgos y garantizar el acceso a información sobre la titularidad real.

Los otros países también están trabajando activamente para implementar las recomendaciones del GAFI y mejorar la eficacia de sus sistemas de lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.

¿Qué significa estar en la lista gris del GAFI?

La lista del GAFI sirve como una alerta para la comunidad internacional sobre las jurisdicciones que presentan mayores riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. Esta información es crucial para que las instituciones financieras, los reguladores y los gobiernos tomen medidas preventivas y mitiguen los riesgos asociados.

Cuando una jurisdicción es incluida en esta lista, significa que está comprometida a resolver rápidamente las deficiencias identificadas y está siendo monitoreada de cerca por el GAFI. Aunque el GAFI no exige medidas de diligencia debida reforzadas para estos países, sí recomienda a sus miembros que consideren esta información al evaluar sus riesgos.

El GAFI trabaja estrechamente con los países incluidos en la lista gris para ayudarlos a abordar las deficiencias identificadas y salir de la lista. Los países deben implementar planes de acción detallados y demostrar un compromiso sólido con la reforma.

¿Por qué estos países están en la lista?

La inclusión de un país en la lista gris del GAFI indica que sus mecanismos de prevención y combate al lavado de dinero no cumplen con los estándares internacionales establecidos por el organismo. Algunas de las razones más comunes para esta inclusión son:

• Deficiencias en la supervisión: Las autoridades reguladoras de estos países pueden no estar realizando una supervisión efectiva de las instituciones financieras y otras entidades obligadas, lo que permite que se produzcan actividades ilícitas.
• Falta de transparencia en la propiedad de las empresas: La información sobre los beneficiarios finales de las empresas puede ser incompleta o inaccesible, lo que dificulta la identificación de los verdaderos dueños y el seguimiento de los flujos financieros.
• Debilidades en la investigación y el enjuiciamiento: Los sistemas judiciales de estos países pueden no ser eficientes para investigar y procesar los casos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.
• Falta de cooperación internacional: La colaboración entre las autoridades de estos países y otros organismos internacionales puede ser limitada, lo que dificulta la lucha contra las redes de crimen organizado transnacional.

Implicaciones de estar en la lista gris:

La inclusión en la lista gris del GAFI tiene importantes implicaciones para los países afectados, incluyendo:

• Mayor escrutinio: Las instituciones financieras y empresas de estos países estarán sujetas a un mayor escrutinio por parte de las autoridades reguladoras y los bancos corresponsales.
• Aumento de los costos de cumplimiento: Estos países deberán invertir más recursos en fortalecer sus sistemas de prevención de delitos financieros, lo que puede generar costos adicionales para las empresas.
• Dificultades para acceder al sistema financiero internacional: Las instituciones financieras internacionales pueden ser más cautelosas al realizar transacciones con entidades ubicadas en países de la lista gris.
• Daño a la reputación: La inclusión en la lista gris puede dañar la reputación de un país y afectar su atractivo para la inversión extranjera.

La inclusión de un país en la lista gris del GAFI es una señal de que se requieren acciones urgentes para fortalecer los sistemas de prevención de delitos financieros. Sin embargo, también representa una oportunidad para que estos países implementen reformas significativas y mejoren su posición en la comunidad internacional.

En Risks International estamos comprometidos con la integridad financiera. Trabajamos incansablemente junto a autoridades regulatorias y otras organizaciones para erradicar el lavado de activos y la financiación del terrorismo. A través de nuestra amplia experiencia y soluciones innovadoras, ayudamos a nuestros clientes a construir entornos seguros y transparentes.

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Por: Luisa Caicedo

Fuente: https://www.fatf-gafi.org/en/publications/High-risk-and-other-monitored-jurisdictions/increased-monitoring-october-2024.html

https://www.risksint.com/compliance/jurisdicciones-en-la-lista-gris-actualizacion-de-junio-de-2024/