¿Qué es el Riesgo LA/FT?

12/05/2021

Abarcando el concepto penal de LA/FT se entiende como: El que adquiera, resguarde, invierta, transporte, transforme, almacene, conserve, custodie o administre bienes que tengan su origen mediato o inmediato en actividades de tráfico de migrantes, trata de personas, extorsión, enriquecimiento ilícito, secuestro extorsivo, rebelión, tráfico de armas, tráfico de menores de edad, financiación del terrorismo y administración de recursos relacionados con actividades terroristas, tráfico de drogas tóxicas, estupefacientes o sustancias psicotrópicas, delitos contra el sistema financiero, delitos contra la administración pública, contrabando, contrabando de hidrocarburos o sus derivados, fraude aduanero o favorecimiento y facilitación del contrabando, favorecimiento de contrabando de hidrocarburos o sus derivados, en cualquiera de sus formas, o vinculados con el producto de delitos ejecutados bajo concierto para delinquir, … en prisión de diez (10) a treinta (30) años y multa de mil (1.000) a cincuenta mil (50.000) salarios mínimos legales mensuales vigentes.

En resumen se entiende como Riesgo LA/FT la posibilidad de pérdida o daño que puede sufrir una entidad por su propensión a ser utilizada directa o a través de sus operaciones, como instrumento para cometer delitos de LA (Lavado de Activos), o canalización de recursos para la FT (Financiación del Terrorismo).

Lavado de Activos y su contexto:

• Lavado de dinero.
• Legitimación de Capitales.
• Reciclaje de dineros sucios.
• Dineros Calientes.
• Blanqueo de Capitales.
• Lavado de Capitales.

Efectos del Lavado de Activos sobre los estados y su economía:

• Desestabiliza las tasas de interés y el tipo de cambio.
• Genera competencia desleal.
• Destruye la actividad económica real generando capitalismo virtual.
• Distorsiona los mercados financieros.
• Provee recursos para generar otros ilícitos como Financiación del Terrorismo.
• Empobrecimiento de los Estados, corrupción, descomposición administrativa.

Efectos de Financiación del Terrorismo sobre los estados y su economía:

• Comprar armas y equipos
• Pagar sobornos y mantener complicidades
• Invertir en adiestramiento y tecnologías
• Costear la logística de sus acciones terroristas
• Pagar la nómina o sostenimiento de sus células

¿Cuáles podrían ser señales de alerta?:

Aparente adquisición de activos para cubrir baja demanda de sus clientes, empresa con creación reciente y muy alto y rápido crecimiento, pocos clientes, pago de la mayoría de los gastos en efectivo, entre otros..

Por esto las entidades deben diseñar, programar y coordinar planes de capacitación sobre el cumplimiento de la norma, en este caso SAGRILAFT ( Sistema de Autocontrol y gestión de Riesgo Integral LAFT/FPADM) dirigidos a todas las áreas y funcionarios de la entidad. Si desea encontrar información a profundidad de la norma.

#Compliance, #Risks International S.a.s

Por: Juliana Franco