¿Qué es una lista Restrictiva?

Son aquellas bases de datos nacionales e internacionales que recogen información, reportes y antecedentes de diferentes organismos, tratándose de personas naturales y jurídicas, que pueden presentar actividades sospechosas, investigaciones, procesos o condenas por los delitos de Lavado de Activos y Financiación del terrorismo.

¿Qué es el Lavado de Activos?

Consiste en darle apariencia de legalidad a recursos obtenidos a través de la comisión de delitos como el narcotráfico, el tráfico de migrantes, la trata de personas, la extorsión, el enriquecimiento ilícito, secuestro, rebelión, tráfico de armas, delitos contra la administración pública, y delitos contra el sistema financiero.

¿Cuál es la lista vinculante para Colombia?

La verdad es que antes la única lista vinculante para Colombia es la lista ONU, administrada por el Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas, lista que resulta vinculante porque Colombia es miembro de las Naciones Unidas, y la resolución a través de la cual se creó la lista es obligatoria para todos los estados miembros. Ahora por disposición gubernamental y ante recomendaciones del GAFI , Colombia debe validar muchas más listas: La Lista de Terroristas de Unión Europea, La Lista de  Personas y Organizaciones Designadas como Terroristas de la OFAC y la lista de la ONU.

¿La Lista OFAC tiene efectos vinculantes en Colombia?

La lista OFAC, comúnmente llamada Lista Clinton, es una lista restrictiva vinculante para Estados Unidos, en ella se encuentran todas las personas que con sus actividades de lavado de activos afectan al tesoro americano, sin embargo, se extiende a todas las filiales de las sociedades americanas en el mundo, por lo que esta situación obliga a las empresas a terminar sus relaciones comerciales con quienes aparezcan en ella.

Adicionalmente esta lista contiene personas comprometidas con el terrorismo, la proliferación de armas de destrucción masiva y el narcotráfico internacional, y algunos países en particular como Cuba, Irán, Myanmar, Sudán y Siria. Por su parte, la Corte Constitucional ha manifestado que si bien esta lista no es vinculante para Colombia, las sociedades (especialmente las financieras) podrán terminar sus relaciones comerciales con sujetos que aparezcan en esta lista previniendo así los daños que este tipo de relación pueda generar a los intereses
de la sociedad.

En esta lista si están reportadas personas naturales y jurídicas de nacionalidad Colombiana.

¿Estas listas son suficientes para estar seguros como empresa que cumplimos con las normas de Prevención del Lavado de Activos?

Hay que decir que, tanto la Lista Clinton, como aquellas de orden local o internacional en las que se incluyen nombres de personas vinculadas con actividades ilícitas, son conocidas como listas restrictivas. La Superintendencia Financiera, en concepto 2011041962-001 del 26 de julio de 2011, refiriéndose a las listas restrictivas dijo lo siguiente: “es necesario reiterar que de conformidad con lo expresado en el literal d) del numeral 4.2.2 del Capítulo XI, en concordancia con lo dispuesto por el artículo 20 de la Ley 1121 de 2006, la única lista internacional vinculante para Colombia es la de las Naciones Unidas”. No obstante, la misma Superintendencia en concepto 2010080557-001 del 25 de noviembre de 2010, aclara que “las entidades están en libertad de establecer como obligatorias para el adecuado desarrollo de su propio SARLAFT, las listas nacionales o internacionales que consideren pertinentes”, es decir que si dentro de una empresa además de consultar estas consultan otras van mucho más allá de la lista restrictiva o de lo mandado y esto es más que bueno dentro de un esquema de prevención de riesgos ALA/CFT.

¿Donde puedo consultar todas las listas restrictivas, vinculantes y no vinculantes?

Puede hacer con un solo click la consulta en todas las listas de riesgo, sean vinculantes y no vinculantes en www.compliance.com.co alli no solo encontrará estas listas sino un completo servicio de validación de debida diligencia online de listas nacionales, listas internacionales, Peps y noticias, respetando la actualización de la información y el hábeas data de las personas sean naturales o juridicas ya que se compone de información pública disponible traida directamente de las fuentes de consulta.

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Fuente:

• ABC del lavado de activos y la financiación del terrorismo. SuperSociedades –  Unidad de Análisis Financiero.
• Ley 1121 de 2006. Congreso de la Republica.
• Sentencia T-468 de 2003. Corte Constitucional Colombiana
• Concepto 2011041962-001 del 26 de julio de 2011. Superintendencia Financiera de Colombia.
• Concepto concepto 2010080557-001 del 25 de noviembre de 2010
• Gaitán Urrea, Andrés Felipe, Análisis de riesgo en la toma de decisiones de administradores de bancos en la prevención y control del lavado de activos visto desde el contrato de mutuo, leasing, cuenta de ahorros y CDT. Consecuencias a la luz de la normatividad colombiana y de la Orden ejecutiva 12978 de 1995, expedida por el gobierno de Estados Unidos. Revista de Derecho Privado [en linea] 2012, (Julio-Diciembre) : [Fecha de consulta: 10 de noviembre de 2018] Disponible en:<http://www.redalyc.org/articulo.oa?id=360033219001> ISSN